Новые правила банковского контроля за переводами физических лиц вступили в силу в 2026 году

image
Фото: xn--h1aafalfhlffkls.xn--p1ai

Банки с начала года усилили контроль за переводами физлиц, расширив перечень подозрительных операций : 

1. Получатель перевода находится в базе данных Банка России. 

  • Если реквизиты получателя (номер карты, телефон, счет) совпадают с информацией из базы ЦБ о мошеннических операциях. 

    • 2. Совпадение с государственной системой противодействия киберпреступлениям. 

  •   С 1 марта 2026 года операции сверяются с новой государственной информационной системой. 

    • 3. Устройство из базы мошенников 

  • Если параметры вашего устройства (телефон, компьютер, планшет) совпадают с устройствами, ранее использовавшимися для мошеннических переводов.

    • 4. Банк счел вашу операцию по переводу нетипичной 

  • Банк анализирует время, место (геолокация), устройство, сумму, частоту переводов и получателя. Резкое отклонение от вашего обычного поведения становится поводом для блокировки.

    • 5. Получатель в антифрод - системах банка.

  • Если получатель ранее фигурировал во внутренних перечнях банка как участник мошеннических схем, перевод заблокируется.

    • 6. Возбуждение уголовного дела. 

  • Наличие документально подтвержденной информации о возбуждении уголовного дела в отношении получателя за мошенничество.

    • 7. Подозрительные звонки и сообщения.

  • Если за 6 часов до перевода у вас были нехарактерные телефонные переговоры по продолжительности или частоте, или резко выросло количество SMS (в том числе от банков, Госуслуг, с новых номеров).

    • 8. Вредоносное ПО и нетипичное поведение в сессии.

  • Банк получил информацию от операторов связи или выявил самостоятельно: вредоносные программы на устройстве, использование нетипичного провайдера, операционной системы, приложения, применение инструментов для сокрытия сессионных данных (VPN, прокси).

    • 9. Смена номера телефона

  • Если вы меняли номер телефона в интернет-банке или на портале Госуслуг менее чем за 48 часов до попытки перевода — блокировка гарантирована.

    • 10. Изменение параметров устройства 

  • Выявлена смена SIM-карты, идентификационного модуля устройства или других параметров до подтверждения принадлежности номера клиенту.

    • 11. Трансграничный перевод + внесение наличных

  • Вы перевели более 100 тысяч рублей за границу физическому лицу, а затем в течение 24 часов попытались внести наличные через банкомат по цифровой карте — операция приостанавливается.​

    •   12. Цепочка переводов через Систему Быстрых Платежей

  • Вы получили более 200 тысяч рублей по СБП на свой счет с другого своего счета, затем в течение 24 часов пытаетесь перевести деньги третьему лицу, которому не переводили деньги минимум шесть месяцев. Результат: банк блокирует вторую операцию как подозрительную.
    • Источник:
    02.02.2026 17:04

    Новости соседних регионов по теме:

    МВД напоминает, что ответственность за безопасность средств на банковской карте в первую очередь лежит на ее владельце.
    14:46 04.02.2026 Город Абаза - Абаза
    В Новосибирской области участились мошеннические звонки под видом проверок переводов через СБП - Сиб.фм
    Фото: Сиб.фм / Freepik Подпишитесь на Telegram-канал Накануне праздников 23 Февраля и 8 Марта жители Новосибирской области всё чаще сталкиваются с телефонными мошенниками, представляющимися сотрудниками банков.
    09:33 04.02.2026 Сиб.фм - Новосибирск
    За какую сумму перевода теперь могут заморозить банковский счёт: новые правила и важные нюансы - ProKazan.Ru
    Финансы Законы 2026 Новости России Ульяна Сенько Редактор федеральной ленты новостей PROKAZAN Слухи о том, что банки в России якобы автоматически блокируют любые переводы свыше 100 тысяч рублей, продолжают пугать клиентов.
    21:26 03.02.2026 ProKazan.Ru - Казань
    «Ставропольская правда» уже неоднократно рассказывала читателям о тех мерах, что предпринимаются со стороны государства для противостояния финансовым мошенникам.
    16:22 03.02.2026 Ставропольская правда - Ставрополь
    С 6 до 12 критериев увеличился перечень признаков мошеннических операций с начала 2026 года - ГТРК Поморье
    Банки стали тщательнее проверять денежные переводы. И в случае опасности блокировать их.
    13:06 03.02.2026 ГТРК Поморье - Архангельск
    Госдума планирует уточнить меры против мошенников из-за блокировок счетов - ИА Общественная служба новостей
    В Госдуме заявили, что законодательство по борьбе с мошенниками могут скорректировать из-за жалоб на блокировку счетов и ограничение доступа к собственным деньгам.
    23:22 02.02.2026 ИА Общественная служба новостей - Москва
    После новогодних праздников мошенники активизировались: потери жителей области превысили 15 миллионов рублей Телефонные мошенники тоже люди.
    16:56 02.02.2026 ГТРК Владимир - Владимир
    о типичных ситуациях и способах снизить риски. Фото: Аверина Юлия/uralweb.ru Эксперты советуют не переводить деньги на личные карты сотрудников агентств — такие операции банки проверяют особенно тщательно.
    14:45 02.02.2026 UralWeb.Ru - Екатеринбург
    Предотвратить некоторые случаи мошенничества помогает бдительность банковских сотрудников.
    11:41 02.02.2026 ГТРК Кузбасс - Кемерово
    Фото: PRIMPRESS | С февраля меняются правила перевода денег с банковских карт - PrimPress.Ru
    Фото: PRIMPRESS С начала февраля банки пересматривают условия переводов между картами: меняются лимиты, комиссии и контроль операций.
    09:26 01.02.2026 PrimPress.Ru - Владивосток
    Приставы и карта Ozon: как действовать при аресте счета и что важно знать - Peterburg2.Ru
    Карту Ozon могут арестовать: что делать и как защитить свои деньги — советы экспертов Фото: Екатерина Невская В 2026 году арест карты Ozon-банка стал реальностью для многих.
    21:46 31.01.2026 Peterburg2.Ru - Санкт-Петербург
     
    По теме