В Новосибирске с начала года выявили 16 нелегальных кредиторов и три финансовые пирамиды. Семь организаций маскировались под ломбарды, девять пытались выдать себя за микрокредитные организации. Об этом сообщили в пресс-службе Сибирского главного управления Центробанка России. По данным регулятора, нелегальные компании выдавали займы под вывесками легальных финансовых организаций. Клиентам они обещали выгодные условия.
Так, в Новосибирске одна компания представлялась глобальным инвестиционным обществом и предлагала выгодно вложить деньги в проекты, обещая доходность до 100%. Вторая организация была зарегистрирована как АО, она предлагала приобрести акции несуществующего магазина и распространяла рекламу через мессенджеры. А в третьем случае физлицо привлекло инвестиции через договоры займа, проценты же выплачивались за счет поступлений от новых участников. В каждом из случаев аферисты гарантировали потенциальным инвесторам высокую прибыль, в том числе доходность до 50 миллионов долларов за пару лет.
Эксперты проанализировали ситуацию на рынке и пришли к выводу, что с января в Сибири выявили 156 нелегальных участников финансового рынка. Из них 106 незаконно выдавали займы, 45 использовали наименования микрокредитных компаний и ломбардов, не имея для этого разрешений. Также специалисты обнаружили пять компаний с признаками финансовых пирамид. По словам руководителя управления противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России Андрея Шепелева, нелегальная деятельность таких компаний сулит значительные риски для граждан. Чтобы не стать жертвой черных кредиторов, следует проверять легальность работы организации, внимательно читать договор. В большинстве случаев это помогает избежать трагедий, в том числе изъятию имущества, стоимость которого значительно превышает сумму долга.
В Банке России напоминают о том, что все легальные участники финансового рынка должны быть зарегистрированы в госреестрах или иметь лицензию на деятельность.
