Мнения экспертов: смогут ли банки отслеживать все подозрительные денежные операции

Для того чтобы уменьшить число обманутых жителей страны, в Госдуму был внесён соответствующий законопроект. Его уже приняли в первом чтении. Предполагается, что нововведение обяжет банки проверять подозрительные транзакции и приостанавливать явно мошеннические операции. Причём даже если на это имеется согласие клиента. А тем банкам, которые будут пренебрегать новыми обязанностями, придётся возвращать жертвам аферистов украденные деньги. Но возможно ли отследить все подозрительные операции и сможет ли такой проект работать на практике, мы решили выяснить у экспертов. Мнения юриста и экономиста далее.

ВЕРА ПЛОТНИКОВА, экономист:

 «Безналичные транзакции – они просто колоссальные по объёму, по количеству. И, естественно, один человек или несколько, если присутствует определённый отдел в банке, не сможет их отследить. Соответственно, выстраиваются определённые алгоритмы, системы, которые распознают эти операции. Соответственно, если есть совпадения, алгоритм срабатывает, срабатывает блокировка по счёту либо контрольный звонок. Например, могут быть такие, как перевод одинаковой суммы на регулярной основе. Например, каждый день по 100 тысяч одному человеку или одной организации. То есть инструменты есть, просто, скорее всего, они ещё не настроены на все варианты, на все подозрительные операции, которые можно было бы отследить, естественно, это всё требует времени».

ВИКТОР ГРИГОРОВ, юрист: 

«Для того чтобы этот закон работал, необходимо уточнить формулировки, но, к сожалению, сделать это через думу вряд ли получится в интересах потребителей. Потому что лоббирование интересов банков гораздо сильнее, чем лоббирование интересов потребителей банковских услуг. Залезть в голову вкладчика и решить, мошеннические или не мошеннические были у него обоснования для перечисления вклада, – это не сфера деятельности банка».